Cambio de Cheques
La solución de cambio de cheques biométricos líder en el país tiene un historial comprobado de prevención de pérdidas y ofrece funciones completas de cumplimiento de MSB.
Nuestros productos de cambio de cheques ofrecen a los minoristas y bancos funciones completas de cumplimiento de MSB, así como el procesamiento integrado de Check 21.
Brindando soluciones de cambio de cheques por más de 20 años.
Proceso simple e integrado. Soluciones inmediatas para satisfacer cada necesidad. All Trust puede satisfacer sus necesidades, ya sea unas pocas tiendas o unos cuantos cientos.
Sistema basado en conocimiento de expertos. Configuraciones independientes, multilíneas o multitienda. Motor de decisiones personalizable.
El sistema Paycheck Secure mitiga el fraude con cheques y acelera las transacciones de cambio de cheques con la opción de utilizar lo último en tecnología biométrica de huellas dactilares. Con un historial comprobado de prevención de pérdidas, nuestro producto de cambio de cheques ofrece a los minoristas y bancos funciones de cumplimiento completo, así como el procesamiento integrado de Check 21. Nuestra tecnología patentada tiene más de 9 millones de clientes inscritos y ha procesado más de 120 millones de transacciones.
Verifica automáticamente cada transacción contra nuestra base de datos nacional de emisores de cheques sin fondos. Con Paycheck Secure, tendrá acceso a los datos negativos de más de 9 millones de consumidores en la red. Si el cliente ha pasado un cheque sin fondos en su tienda, o en cualquiera de las más de 2,500 ubicaciones en la red Paycheck Secure, el sistema le notificará antes de que el dinero cambie de manos.
Administra todos los datos de transacciones cuando y donde quieras. Paycheck Secure ofrece la posibilidad de ver la información que necesitas en la web, incluidos los totales del sistema, la información del cliente, la transacción y del fabricante.
Nunca pierdasla información de sus clientes otransacciones con nuestra función de sincronización automática con el servidor. Todos tus valiosos datos de cambio de cheques se respaldan automáticamente.
El sistema analiza la tinta magnética e identifica cheques con niveles bajos de MICR para posibles fraudes.
Haz cumplir las políticas de cambio de cheques de tu tienda automáticamente- Tú estableces los límites. Establece tus propias reglas para tarifas, límites transaccionales, anulaciones y más.
Revisa un informe de cheques devueltos con el historial completo de transacciones. Utiliza los informes de cheques devueltos de Paycheck Secure para recuperar cheques sin fondos. Tendrás la foto, las huellas dactilares, la información de contacto, la identificación con foto y el historial completo de cambio de cheques del cliente al alcance de tu mano.
Disfruta de importantes ahorros de tiempo, transacciones más seguras y acceso más rápido a tus fondos. Con integraciones directas al banco, deposita dinero directamente en cientos de bancos.
Comprueba automáticamente la lista OFAC. Como parte de la Ley PATRIOTA de los ESTADOS UNIDOS las empresas de servicios monetarios ahora deben comparar las transacciones con la lista de Nacionales Especialmente Designados (SDNpor sus siglas en inglés) de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFACpor sus siglas en inglés). Nuestro paquete de cumplimiento gubernamental lo facilita al verificar automáticamente esta lista durante cada transacción. Envía electrónicamente informes de transacciones monetarias (CTR) e informes de actividades sospechosas (SAR) directamente a FinCEN. Recibe automáticamente alertas por correo electrónico cuando sea necesario presentar CTR. Protegemos tus datos durante cinco años. Todos los informes electrónicos presentados con el paquete de cumplimiento del gobierno se archivan en el sistema Paycheck Secure para fines de auditoría durante cinco años.
Este servicio combina la red Paycheck Secure a nivel nacional con múltiples bases de datos de terceros para verificar la información sobre el fabricante (o el emisor del cheque) antes de cobrar el cheque. Las bases de datos de terceros buscan cualquier información negativa reportada sobre un fabricante en particular (cuenta no válida, NSF, estado de la cuenta, etc.). El software Paycheck Secure analiza el historial del fabricante dentro de toda la red (actualmente más de 2,500 ubicaciones), en busca de cualquier información negativa, incluidas las devoluciones pendientes o el mal historial de la cuenta. Según los datos obtenidos, Paycheck Secure te recomendará aceptar, aceptar con advertencia o rechazar el cheque.
"Cuando decidí agregar el cambio de cheques como un servicio a mi tienda, llamé a Capital Compliance Experts. Su equipo me guió a través de todo el proceso, desde la obtención de la licencia hasta la implementación de un programa de cumplimiento y la realización de una revisión independiente. Hay mucho que hacer y simplemente no tuve tiempo para hacerlo yo mismo. Me aprobaron una cuenta, comencé a cobrar cheques y el negocio está en auge."
Carlos Ruiz
Propietario, Maria’s Fine Jewelry, Lemoore, CA
SmartCheck– es un producto de cambio de cheques basado en la web que proporciona controles administrativos completos para la gestión de riesgos, fijación de precios de transacciones, cumplimiento gubernamental y aprobaciones de segundo nivel. La toma de decisiones estandarizada y basada en números mantiene al empleado enfocado en agilizar la fila de espera y brindar un excelente servicio al cliente. Basado en la plataforma All Trust Web Services (ATWS), SmartCheck se actualiza con frecuencia, se puede etiquetar de forma privada e integra servicios de valor agregado de proveedores externos. SmartCheck funciona con navegadores de Google, Microsoft, Firefox y otros e incluye una utilidad de administración de hardware que funciona con una variedad de lectores de cheques, escáneres de identificación, impresoras y otros dispositivos periféricos sin necesidad de complementos de navegador. Al aprovechar el poder y la seguridad de nuestra red en la nube, SmartCheck permite que todas sus tiendas compartan datos sin problemas y garantiza la protección contra la pérdida de datos.
Estamos aquí para ayudarte. ¡Contáctanos hoy para una cotización gratis!
