Los cajeros de cheques, considerados empresas de servicios monetarios (MSBs), están obligados por la FinCEN a implementar programas efectivos de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA)/Antilavado de Dinero (AML) para evitar que tu negocio facilite el lavado de dinero y actividades terroristas.
La mayoría de los cajeros de cheques están obligados por sus instituciones financieras a obtener una revisión independiente de terceros de su programa de cumplimiento de BSA/AML/OFAC al menos una vez al año. Los nuevos cajeros de cheques a menudo requieren asistencia para obtener los permisos, licencias y registro necesarios para la empresa, así como para navegar por el proceso de apertura de una cuenta bancaria de MSB en una institución financiera. Nuestros servicios de consultoría pueden ayudar a guiarte a través de este proceso.
Como oficial de cumplimiento y empleado de una MSB, el entrenamiento es una parte necesaria de un programa efectivo de BSA/AML/OFAC. Ofrecemos tanto formación como certificación en línea. Operar un programa de cumplimiento eficaz puede llevar mucho tiempo y requiere atención detallada. Nuestro portal de gestión de cumplimiento puede ayudarte en este esfuerzo y personalizarse para tu negocio.
Obtén más información sobre el cambio de cheques aquí.
Los transmisores de dinero se consideran negocios principales de servicios monetarios (MSB) y la FinCEN les exige, al igual que otros MSB, que implementen programas efectivos de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA)/antilavado de dinero (AML) para evitar que sus negocios se utilicen para facilitar dinero. lavado de dinero y financiar actividades terroristas.
El desafío de adherirse a los requisitos de cumplimiento aumenta para los proveedores de servicios a nivel nacional, ya que deben seguir las pautas locales, estatales y federales.
Capital Compliance Experts te ayudará a garantizar los requisitos de mantenimiento de registros, desarrollará e implementará programas de capacitación de BSA en toda la empresa y revisará y supervisará las carteras de agentes. Además, CCE ofrece Compliance IQ, nuestro software automatizado de monitoreo de transacciones, para agregar, analizar y detectar actividades sospechosas en múltiples marcas, productos y ubicaciones de agentes.
Las instituciones financieras como bancos y cooperativas de crédito deben desarrollar e implementar programas efectivos de cumplimiento BSA/AML/OFAC para garantizar que sus empleados y clientes no faciliten el lavado de dinero o actividades terroristas.
Capital Compliance Experts pueden realizar una auditoría independiente del programa de cumplimiento del banco para identificar áreas de preocupación y desarrollar un plan de corrección.
Además, los Capital Compliance Experts pueden revisar su cartera de negocios de servicios monetarios (MSB) para garantizar que todos sus MSB tengan programas efectivos de cumplimiento BSA/AML/OFAC, realizar revisiones independientes de terceros para MSB y otros clientes de alto riesgo, así como realizar una evaluación de riesgos para el banco, incluido un análisis de riesgos de su cartera actual de MSB y de MSB individuales.
Capital Compliance Experts tiene experiencia trabajando con una amplia gama de prestamistas, incluidos, entre otros: hipotecas, títulos, cuotas, día de pago y tribales.
Los prestamistas deberán realizar una revisión independiente de su programa BSA/AML/OFAC anualmente. Además, los prestamistas también necesitarán una auditoría de su sistema de gestión de cumplimiento (CMS). En algunos casos, esto se denomina revisión de preparación de la CFPB (Oficina de Protección Financiera del Consumidor).
Además, los prestamistas deben realizar una capacitación inicial y continua para su oficial de cumplimiento y sus empleados. Capital Compliance Experts ofrece una biblioteca de cursos de capacitación diseñados específicamente para prestamistas a través de nuestro Centro de capacitación OnPOinT. ¡Algunos cursos relevantes incluyen la Ley de Igualdad de Oportunidades de Crédito, la Ley de Veracidad en los Préstamos, la Ley de Informes Justos de Crédito, la Ley GrammLeach Bliley, Reg E, UDAAP, Dodd Frank y más!
Las reglas y regulaciones de la Ley de secreto bancario (BSA) y contra el lavado de dinero (AML) se aplican a la industria de la moneda virtual (criptomoneda) y estamos aquí para ayudar.
Ya seas un intercambio en línea, un transmisor de dinero basado en blockchain o un operador de cajero automático de Bitcoin, contamos con un equipo de expertos que se especializa en el cumplimiento específicamente para este tipo de negocios.
La criptomoneda trae un mundo de complejidad, especulación y confusión, por lo que nos esforzamos por simplificar el proceso y guiarlo en cada paso del camino.
Fintech es un término amplio que se utiliza para identificar una serie de negocios o tecnologías que ayudan a respaldar o facilitar los servicios financieros y/o las transacciones.
Como Fintech, es posible que debas cumplir con las normas de cumplimiento locales, estatales y federales. Capital Compliance Experts está aquí para ayudarlo a usted y a su negocio. Ya sea empresa nueva o establecida, trabajaremos con tu equipo de cumplimiento para garantizar que marque todas las casillas y más.
El mercado de divisas (también conocido como forex, FX o mercado de cambio de divisas) es un mercado global extrabursátil que determina el tipo de cambio de las divisas de todo el mundo donde los corredores negocian directamente entre sí. Este mercado también determina los valores relativos de las diferentes monedas y no existen cámaras de compensación de divisas. Podemos ayudarlo a configurar o mejorar las Políticas BSA/AML/OFAC para este servicio, así como realizar las revisiones independientes requeridas.
Los cajeros automáticos y los quioscos se están volviendo cada vez más populares a medida que continúan ampliando la cantidad de servicios que ofrecen.
El aspecto de autoservicio brinda una ventaja única a comerciantes y clientes.
Con un aumento en los servicios viene un aumento en los requisitos de cumplimiento. Trabajamos con proveedores de servicios de cajeros automáticos y quioscos para ayudar a desarrollar y automatizar su procedimiento KYC y políticas generales para satisfacer sus requisitos BSA/AML/OFAC.
Si tu empresa entra dentro de la definición de distribuidor de metales preciosos, piedras y joyas, la ley le exige que cumpla con las normas de la Ley PATRIOTA de los ESTADOS UNIDOS.
Debes, cuando lo solicite tu institución financiera o una agencia gubernamental debidamente autorizada, desarrollar un programa de cumplimiento BSA/AML/OFAC por escrito que incluya los 5 pilares de un programa AML efectivo, incluida la designación de un oficial de cumplimiento, la capacitación de los empleados y una revisión independiente.
Hay algunas excepciones para las pequeñas empresas. Contáctanos hoy para ver si tu negocio necesita cumplir. La mayoría de los comerciantes de metales preciosos estarán obligados por sus instituciones financieras o el IRS a obtener una revisión independiente de un tercero de su programa de cumplimiento BSA/AML/OFAC.
Se requiere la presentación del formulario 8300 para todas las transacciones que impliquen la transferencia de efectivo por un monto de más de $10,000 o una serie de transacciones relacionadas que sumen un monto de más de $10,000. Nos aseguraremos de que se siga este requisito para todas las transacciones aplicables como parte de nuestro programa anual de supervisión de cumplimiento.
Los casinos se rigen por una serie de leyes de juego y cumplimiento a nivel local, estatal y federal.
La base de esos requisitos se encuentra un programa BSA/AML/OFAC escrito y personalizado basado en el riesgo evaluado en torno a los productos y servicios ofrecidos por la empresa.
Capital Compliance Experts puede prepararlo con un programa personalizado de cumplimiento basado en el riesgo y/o realizar su revisión independiente anual BSA/AML/OFAC requerida. Como parte de la revisión, examinaremos y probaremos tus políticas y procedimientos, registros de monitoreo, sistemas, programas de capacitación y más. Podemos brindar estos servicios como un proyecto único o como parte de nuestro programa anual de supervisión de cumplimiento.
El procesamiento de pagos es una industria altamente regulada.
Ya sea que estés buscando crear un programa de cumplimiento BSA/AML/OFAC desde cero, mejorar las políticas/procedimientos existentes o realizar una revisión independiente, Capital Compliance Experts puede ayudarte. Además, hemos diseñado programas de capacitación específicamente para procesadores de pagos. Llámanos hoy para ver cómo te podemos ayudar.
Si bien existen exenciones a las regulaciones AML para las casas de empeño, en ciertos casos, pueden ser consideradas por la FinCEN como negocios de servicios monetarios (MSB) y, por lo tanto, se les exigiría implementar una Ley de Secreto Bancario (BSA)/antilavado de dinero(AML) programa de cumplimiento.
Si tu casa de empeño cumple con la definición de ser un comerciante de metales preciosos, o brinda servicios de MSB, como cambio de cheques, giros postales, transferencias bancarias o cambio de moneda, entonces tu casa de empeño se consideraría una MSB.
Como parte de los requisitos de FinCEN, es posible que tu empresa también deba implementar un programa de capacitación inicial y continua para los empleados.
Las casas de empeño nuevas pueden requerir asistencia para obtener las licencias, permisos y registros necesarios para su negocio, así como navegar el proceso de apertura de una cuenta bancaria MSB (empresas de servicios monetarios) con una institución financiera. Nuestros consultores de CAMS pueden guiarte a través de este proceso.
Como parte de nuestro programa anual de supervisión de cumplimiento, podemos asegurarnos de que todos los empleados usen y presenten el formulario 8300 de manera adecuada.
Estamos aquí para ayudarte. ¡Contáctanos hoy para una cotización gratis!
